当前电信网络诈骗案件持续高发,泸州银行主动作为、精准发力,拦截两起跨省诈骗案件,以实际行动落实“断卡行动”要求,为金融机构反诈工作提供了可复制、可推广的实践样本,彰显了地方银行的责任与担当。

　　机制先行,筑牢反诈标准化处置根基

　　反诈工作的高效推进离不开完善的机制支撑。在忠山支行38万元转账拦截案例中,柜员办理业务时敏锐发现交易疑点,第一时间向网点负责人报告,同步将相关情况反馈至总行及辖区反诈中心,快速传递电诈线索。

　　这套标准化处置流程,确保异常交易在第一时间被精准掌握、快速处置。与此同时,龙马潭支行构建“网点-支行-总行-警方”四级联动机制,对大额取现业务中的风险点进行系统排查,为后续高效处置各类诈骗隐患筑牢基础。

　　智能联动,打造“人工+预警”双重防线

　　两起跨省诈骗的成功拦截离不开泸州银行后台风险管控的高效联动与智能支撑。在严某辗转多家网点办理相关业务时,忠山支行及时发出预警,各网点协同响应,成功阻止所有转账业务办理。

　　针对明女士账户出现的异常资金流动,柜员凭借专业敏锐度及时发现疑点,联动警方快速介入,成功避免资金损失。这种“人工识别+联动预警”的双重模式,大幅提升了风险识别的精准度和处置的时效性,实现反诈工作从“被动应对”向“主动防御”的转变。

　　协同共治,完善警银联动长效机制

　　反诈工作绝非单一机构的孤军奋战,泸州银行积极推动构建警银协同共治格局。忠山支行发现交易异常后,快速完成线索移交,为警方介入处置争取宝贵时间;龙马潭支行创新实现“拦截-溯源-协助破案”全链条协作,进一步提升反诈工作效能。

　　这一系列高效联动,得益于泸州银行与反诈中心建立的互信、畅通的交流机制,实现了信息互通、行动同步。此次两起跨省诈骗的成功拦截,充分展现了泸州银行在反诈工作中的专业能力,也为行业构建“银行识别、警方打击”的共治格局提供了鲜活借鉴。
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